追求成長也要分散風險　統一投信推統一優選低波多重資產基金抗震

台股長期基本面無虞，但國際間不確定因素多，台股今年以來大漲大跌，基於資產配置、分散風險的概念，在投資上除了配置較高波動的成長型資產，也可適時分散風險，布局低波商品。統一投信將推出統一優選低波多重資產基金（基金之配息來源可能為本金及收益平準金），風險報酬等級為RR3(註1)，透過低相關係數的股債多元配置，提高基金的抗震能力，適合穩健型投資人。

統一優選低波多重資產基金（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）經理人涂韶鈺表示，台股近期震盪劇烈，但台灣具備AI發展的關鍵產業地位，以及在美中角力下，供應鏈重組所帶給台灣企業的成長進階的機會，持續看好台股長線成長趨勢。惟上漲過程也常面臨不可避免的波動，像是2008年的金融海嘯、2020年的Covid都出現明顯的回檔修正，如果能夠適度控制下跌的幅度，就可以讓資產增值更有效率。

台股已經連漲兩年，投資人今年應更重視風險管理。以資產配置角度而言，可轉債與台股加權指數的相關係數為0.112，美國投資級複合債更低，僅有0.033，適時納入與台股低相關係數的多元資產，可以有效降低整體投資組合風險。

「高淨值製造機」統一投信為主動式基金專家，旗下共有五檔台股基金淨值超過百元。除了成長型的優質台股基金，統一投信3/10~3/14也將募集低波動的統一優選低波多重資產基金（基金之配息來源可能為本金及收益平準金），配置「台灣可轉債、台灣發行的債券ETF」，先追求風險分散的效果，在降低波動之餘且有固定息收；同時搭配台股高息股以掌握台股成長潛力。適合穩健型投資人，尤其是退休族群及高資產客戶，除了累積型級別，還提供月配息級別，募集期間每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行，是想要現金流的投資人之抗震新選擇。

(註1)RR3：基金風險報酬等級係參酌投信投顧公會所制定之基金風險等級分類(RR)標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1~RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。