學巴菲特當股東！ 009811讓時間變成神隊友

巴菲特曾說：「人生就像滾雪球，重要的是找到濕潤的雪和很長的坡道。」投資理財也是如此，選對雪道比努力滾雪球更重要。統一投信即將推出的「統一美國50 ETF」(009811)(基金之配息來源可能為收益平準金)，正是為投資人開闢的一條優質雪道。它所追蹤之美國50指數歷經疫情衝擊、聯準會強力升息等金融風暴的淬鍊，美國50指數依然展現出色韌性，證明這是一條夠長、夠穩的投資坡道。投資人可以在這條經得起考驗的雪道上，讓時間成為你最好的神隊友。

「統一美國50 ETF」(009811)(基金之配息來源可能為收益平準金)所追蹤之美國50指數，就像是美股界的「夢幻明星隊」。這支隊伍精挑細選了美股市值前50大的企業，每一位都是響噹噹的產業龍頭，個個身強體壯，實力堅強。隊伍裡不僅有Apple、輝達這些作為前鋒，為指數提供爆發力注入動能，更布局了醫療、金融、消費等中鋒及後衛，堪稱一支配置完整的球隊—有成長股當「攻擊前鋒」、價值股當「穩健中峰」、還有防禦股當「堅實後衛」。

面對關稅不確定性，投資人最想知道現在適不適合進場投資。根據ICE Data Indices回測2009/1-2025/3美國50指數數據顯示，如果投資人在7月底進場投資該指數，持有3個月、6個月、1年、2年的平均報酬率依序為1.46%、6.59%、15.52%、32.79%，各期間勝率則分別為69%、81%、93%及100%。印證了巴菲特的雪球理論：找到優質標的這團「濕潤的雪」，加上時間這條「夠長的坡道」，雪球就有機會越滾越大。

009811每股發行價為新台幣10元，7/9~7/11 開始募集繳款，IPO入手價1張1萬元，於統一投信官網線上申購更可享0%手續費。惟統一投信提醒，金融商品淨值有可能因各項總經或產業因素變化而上下波動，投資人選擇ETF時可觀察相關金融市場的政經議題變化及評估個人風險承受程度，以作為投資布局時的參考依據。配息時亦需留意基金配息率與追蹤指數殖利率之差異。

以上資料均為含息報酬指數，計算公式為統計2009/1-2025/3每年7月底進場，分別持有3個月、6個月、1年、2年之平均報酬率；勝率為該持有期間為正報酬的機率。以上僅為ETF追蹤指數績效或殖利率之表現，不代表本ETF基金之實際報酬率或配息率及未來績效保證，不同時間進場投資，其結果將可能不同，且並未考量交易成本。本ETF雖以追蹤指數績效為操作目標，然因需負擔相關費用及承受市場價格波動等，可能使基金報酬偏離指數報酬，且偏離方向無法預估。資料為歷史數據模擬回測，僅供參考用途，不代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，基金可能發生中途清算或合併等情形，投資人無法直接投資指數。本基金追蹤指數之基準日為1993/3/19，起始點數為1,000點。

資料來源：ICE Data Indices，統一投信整理。