定期定額00981A、00403A 與台股一起長期成長

台股多頭助攻下，部分主動式ETF推出後，透過投研團隊選股操作，繳出不俗績效，基金規模及受益人數也飛速成長。近期台股短線進入高檔震盪，波動幅度加劇也讓投資人心難安。統一投信建議，台股投資人可以善用定期定額策略，分批布局主動統一台股增長ETF（00981A）(基金之配息來源可能為收益平準金)及主動統一升級50主動式ETF（00403A）(基金之配息來源可能為收益平準金)，掌握台股長線多頭紅利。

根據晨星統計至6/30，主動統一台股增長ETF（00981A）(基金之配息來源可能為收益平準金)近一年定期定額報酬率達到97.81%，於成立滿周年的同類型ETF中排名第一，且較同類型ETF報酬率平均值高近16個百分點。00981A成立僅一年多．優異的報酬表現，推動淨值從每股10元，大幅成長至7/3的32.46元，加上資金大幅流入，使規模膨脹至2957.89億元。

配息機制方面，主動統一台股增長ETF（00981A）(基金之配息來源可能為收益平準金)與主動統一升級50主動式ETF（00403A）(基金之配息來源可能為收益平準金)皆為季配息。這兩檔ETF雖同為台股主動式ETF，投資策略卻各具特色。00981A以市值前300大企業作為主要選股池，聚焦獲利具高成長動能且股價具投資潛力的類股。00403A主要選股範圍則是市值前200大企業，投資策略採市值前50大企業為核心，透過汰弱增強，挑選成長性最佳的50檔優質股。

統一投信投研團隊表示，聯準會六月利率決策會議釋出較鷹派訊息，市場擔憂下半年將升息，使美股出現震盪，台股也跟著出現較大波動。但油價從高點大幅回落，美國通膨增速有望放緩，紓解市場對聯準會升息的擔憂。而台股基本面仍穩健，企業展望正向，獲利持續成長，主計總處及央行也調升今年經濟成長預估，股市多頭趨勢不變。

統一投信投研團隊表示，AI需求仍強勁，雖然部分零組件族群可能受到新品遞延影響，壓抑短線股價表現。但整體來說，台股主軸仍是AI，只是資金動能將轉向受惠AI成長，並具備明確漲價循環題材的類股。例如被動元件、記憶體、載板、CCL(銅箔基板)及矽晶圓等，後市表現可期。與台股半導體龍頭高度相關的設備、耗材與廠務工程等概念股，有望吸引資金卡位，具備投資潛力。

統一投信建議投資人可透過定期定額，用機制建立投資紀律，執行長線理財規畫。定期定額還可以透過微笑曲線攤平成本，分散投資風險。可定期定額的券商名單，請詳參統一投信官網：00981A（https://pse.is/9a8xhg）、00403A（https://pse.is/9aanc9）。

統一投信提醒，主動式ETF與被動式ETF並無絕對的優劣，主動式ETF不保證能超越績效指標、市場大盤或被動式ETF的報酬，且過去績效也不代表未來績效的保證。投資人投資前應審慎評估市場波動與各項投資風險，並詳閱公開說明書，根據自身的投資目標與風險承受度選擇最適合的產品。

*00403A至少六成以上配置於台灣上市櫃市值前200大企業，並以持有50檔個股為原則。

資產或標的。

本基金主要配息收益來源為投資所得之現金股利、淨資本利得，淨資本利得係指基金資產投資之已實現資本利得扣除已實現及未實現資本損失後為正，始可進行分配，經理公司得視實際收益及評估未來市場狀況決定當期配息金額，配息金額並非不變且無保證收益及配息。

基金經金管會同意生效或核准，惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資本基金可能發生部分或本金之損失，最大損失為全部投資之金額，投資人須自負盈虧。關於本基金的運用限制、投資風險、手續費之收取方式、投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。基金配息可能由基金的收益或收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息組成項目請至本公司網站查詢。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書，或至本公司網站 https://www.ezmoney.com.tw 或公開資訊觀測站 https://mops.twse.com.tw 自行下載。

本基金投資目標未追蹤、模擬或複製特定指數之表現，而係本公司依其所訂投資策略進行基金投資。本基金之績效指標係為基金績效評量之參考，本基金無追蹤、模擬或複製績效指標之表現。免責聲明：「統一證券投資信託股份有限公司業已自臺灣證券交易所股份有限公司取得使用臺灣證券交易所發行量加權股價報酬指數或其簡稱發行量加權股價報酬指數之授權。」