靈活調整持股方向 統一大中華中小基金 增進投資勝率

近年來陸港股與各主要股市相比，表現相對平淡，大中華基金績效也普偏低迷，不過統一大中華中小基金不僅在一年、兩年、三年、五年的定期定額績效居冠，且大幅領先同業平均。

根據晨星統計至7月31日數據顯示，35檔境內大中華股票型基金近一年定期定額報酬率平均僅3.78%，統一大中華中小基金因掌握投資節奏與靈活持股配置，一年來創造出22.85%居冠的報酬率。若再將時間拉長至近三年、五年，整體大中華股票型基金受疫情及美國暴力升息等因素影響，平均績效分別為-7.51%、-10.08%，但統一大中華中小基金依然繳出正報酬的冠軍績效，成立以來累積報酬將近翻倍。

統一大中華中小基金經理人陳意婷表示，全球股市自7月中旬起開始回檔，屬漲多後的評價修正，股市中長期多頭格局並未改變。區域方面，大陸地區消費不振，整體經濟表現疲軟，故基金布局於前景相對為佳的出口族群，並增持臺灣科技股，另買進美國及日本半導體類股。因精準提前佈局於AI軟硬體供應鏈，以及衍生的缺電和節能（電力產業鏈）類股，基金因而有較佳的表現。

統一大中華中小基金各期間績效表現優異，展現靈活調整持股策略的成果，適合長線投資。現在透過統一投信官網定期定額/日日扣申購「統一全系列基金」，享「扣款終身0手續費」優惠，優惠期間至2024年9月底前，投資人可採定期定額布局優質海外股票型基金，可望為投資人帶來超額報酬的機會。

表、定期定額績效

單位：%。資料來源：Morningstar, 2024/07/31,依投信投顧公會分類為跨國投資股票型 -大中華(新台幣/主級別/不含息)。成立以來指基金成立以來。統一大中華中小基金成立於2010/8/26。定期定額計算方式為初始投入金額10,000元，以後每月底固定投資10,000元，採簡單報酬率進行回溯試算。定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。