精準掌握趨勢轉換　統一大中華中小基金短中長期定期定額績效亮眼

受到前幾年中國股市空頭影響，整體大中華股票型基金定期定額績效普遍低迷，但並非所有大中華基金都是雷。統一大中華中小基金精準掌握每一次趨勢轉換，透過趨吉避凶，布局與兩岸三地有業務往來的重要企業，短中長期定期定額報酬率皆有兩位數，保持同類型冠亞軍，遠優於同類型平均都僅有「個位數」甚至負報酬的表現。成立14年多以來，已經為定期定額族創造資產翻倍的佳績。

統一大中華中小基金因為是主動型基金，可依據經濟及產業趨勢的變化即時靈活調整持股，在合理控管風險下獲取相對較佳績效。據晨星統計，統一大中華中小基金一年、兩年、三年定期定額報酬率分別為17.36%、37.22%、38.93%，優於同類型平均的6.89%、6.05%、0.3%個位數報酬。長抱五年可達到近五成的報酬率，比起同類型平均的負報酬，表現相對亮眼。

統一大中華中小基金雖然是區域型基金，但選股以全球宏觀的視角為出發點，因此長期穩健。基金經理人陳意婷表示，美國經濟表現強勁，加上川普關稅政策可能推升通膨，市場放緩對2025年降息預期，但就業市場仍弱，預防性降息還是有必要，聯準會最快將於明年上半年暫停縮表( QT)，有望舒緩流動性，打破美元強勢格局，有利亞太市場表現。預估待川普正式上任、關稅政策利空落地、美元不再走強後，亞太股匯市將迎來反彈。

在操作邏輯上，陳意婷表示，相較於其他區域，中國政策影響力僅能影響估值，企業獲利始終來自於其競爭優勢及產業趨勢變化，政策發酵與否在於政策能否真正影響獲利，因此不能僅看政策來做投資。AI是長線大勢所趨，所以選股還是以台灣AI、半導體為主，與台灣供應鏈連動高的美國企業，也是投資重心；另外看好大中華新興消費行業龍頭股。

整體來說，統一大中華中小基金的選股主軸有三， 一、AI硬體焦點由伺服器擴散至算力產業鏈，首選通訊、電力、算力租賃。二、受惠於模型迭代、成本逐步降低、應用場景數據累積、下游需求暴增，使AI應用加速突破，因此看好變現較快的B端應用軟體。三、中港消費回溫，所帶動的大中華新興消費。

統一投信是主動式基金專家，過去三十年來，用卓越選股能力，讓眾多投資人的財富與日俱增，建立了「好基金、好幸福」的企業形象。即日起，統一投信推出【全系列基金】定期定額&日日扣０手續續費，還加碼「統一大中華中小基金」等4檔精選基金網路單筆申購也免手續費的優惠活動。歲末年終，優質基金搭上零手續費優惠，主動投資讓理財更幸福！

統一大中華中小基金定期定額報酬率(%)

定期定額計算方式為初始投入金額5000元，以後每月底固定投資5000元，採簡單報酬率進行回溯試算。定期定額投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。資料來源：晨星，截至2024/11/30。投信投顧公會分類為大中華區域股票型基金(新台幣/主級別/不含息)。成立日期2010/8/26。